Dans une tournure choquante des événements,, basé aux EAU startup de conseil robotique, a été frappé d'une amende combinée de 390 000 $(1,43 million d'AED) par le Dubaï Autorité des Services Financiers (DFSA) et le Autorité de Réglementation des Services Financiers (ARSF) du Marché mondial d'Abou Dhabi (ADGM). Les amendes ont été imposées pour faire une offre de vente de valeurs mobilières au public sans prospectus approuvé, ce qui est une violation de la Droit des Marchés.
La DFSA et l'ARSF imposent des amendes à Sarwa Digital Wealth
, l'autorité de régulation de la Centre Financier International de Dubaï (DIFC), infligé une amende de 701 815 Dh (191 100$) sur , inscrit au DIFC, pour avoir enfreint la Loi des Marchés. De même, le ARSF du DGM une sanction pécuniaire de 449 881 dirhams (122 500$) sur Sarwa Patrimoine Numérique (Capital) Ltd, une entreprise agréée par l'ARSF en ADGM, pour la même infraction.
| Autorité de Régulation | Montant de l'amende (AED) | Montant de l'amende (USD) |
|---|---|---|
| DFSA (DIFC) | 701,815 | 191,100 |
| ARSF (ADGM) | 449,881 | 122,500 |
| Total des Dépenses | 1,151,696 | 313,600 |
Détails de l'offre de Sarwa Digital Wealth et Circonstances atténuantes
., la société mère de Sarwa DIFC et Sarwa ADGM, a envoyé un courriel proposant la vente d'actions à près de 100 000 utilisateurs. Cela a abouti à engagements de 2 millions de dollars de plus 150 investisseurs potentiels, qui était détenu sur un compte séquestre.
La sanction contre Sarwa DIFC était initialement fixée à 1,43 million de dirhams (390 000 dollars) mais a été réduit suite à des réductions d'atténuation et de règlement. Les circonstances atténuantes étaient:
- Sarwa DIFC a rapidement interrompu la vente d'actions et restitué tous les fonds aux investisseurs après avoir été informé par la DFSA de la violation potentielle de la loi.
- Une entité Sarwa apparentée est également condamnée à une amende par l'ARSF d'ADGM.
Les conclusions de la DFSA et l'Importance de la conformité réglementaire
La DFSA a constaté que Sarwa DIFC:
- Informations financières non divulguées qui auraient été incluses dans un prospectus approuvé.
- A fourni des mesures positives qui ont donné aux investisseurs une impression trompeuse sur la performance financière et la position de Sarwa DIFC et Sarwa ADGM.
Ce cas souligne l'importance de la conformité réglementaire pour startups technologiques financières opérant aux EAU. Les startups doivent naviguer dans un réseau complexe de réglementations pour garantir la conformité aux lois locales et internationales, et le non-respect de cela peut entraîner de graves conséquences.
Action coordonnée de la DFSA et de l'ARSF
Les DDSA et ARSF du DGM ont collaboré pour rendre leurs enquêtes plus efficaces en:
- Mener des communications conjointes avec Sarwa
- Organiser des entretiens conjoints avec le personnel de Sarwa et d'autres personnes
- Partage des demandes d'informations communes
- Échange de renseignements et de résultats
Cette approche collaborative envoie un message fort au marché que les violations ne seront pas tolérées, quelle que soit la juridiction dans laquelle elles se produisent.
L'avenir du Robo-Advisory aux EAU
Malgré ce revers, le secteur robo-conseil aux EAU continue de se montrer prometteur. Avec une demande croissante de solutions d'investissement accessibles et abordables, des startups comme Sarwa ont le potentiel de révolutionner la façon dont les individus gèrent leur patrimoine.
Cependant, à mesure que l'industrie mûrit, il est crucial que les acteurs de cet espace accordent la priorité à la conformité réglementaire pour assurer la durabilité et la croissance à long terme du secteur.
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Conclusion
Les amendes infligées à servir de signal d'alarme pour les startups opérant dans le secteur financier. En prenant des mesures proactives pour assurer la conformité réglementaire et en maintenant des lignes de communication ouvertes avec les autorités, les startups peuvent éviter les faux pas coûteux et se concentrer sur la création de solutions innovantes qui profitent aux investisseurs et à l'économie en général.
Alors que les EAU continuent de se positionner comme une plaque tournante mondiale pour innovation dans les technologies financières, il est essentiel que les startups, les régulateurs et les investisseurs travaillent ensemble pour créer un écosystème robuste et conforme qui favorise la croissance tout en protégeant les intérêts de toutes les parties prenantes.
Vassili Zakharov
La société de gestion de patrimoine numérique Sarwa a été condamnée à une amende de 390 000 dollars pour avoir enfreint les lois sur les valeurs mobilières à Dubaï et à Abu Dhabi. Cela rappelle brutalement l'importance de sélectionner les bonnes sociétés financières, en particulier lorsqu'il s'agit d'offres publiques.